一位投资人的自述:我是如何跑赢楼市的?

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发布时间:2018-09-13 01:48

  听闻一位后辈卒业不久,忽然瞒着父母按揭了一套株洲120平米的房产,他家境和收入都很一般,这一决定让整个家庭出入瞬间处在了悬崖边上。

  我责问他为何如此着急,他说:“再不买可能就再也买不起了,而且可能租都租不起了”。

  我并不想判定这个时间点上他做的决策是对是错,只是在想为什么他愿意冒这么大的风险也要去买这个房子呢?

  我们之所以冒风险,是因为无法承担不冒风险的后果。

  不劳而获

  在国内做投资的人,假如被问到“过去20年国内涨的最快的资产是什么”,大部门城市回覆“房地产”。

  但是此刻再问一次“什么涨的最快”,答案可能是“糊口成本”了——租客看着房租一年之内连涨3次;有房一族继续面对狂飙大进的后世教育成本、医疗成本和养老成本:所有人糊口成本都越来越高,资产主动损耗的速率让人惴惴不安。

  财富主动贬值的事实让大师无法安心持有现金,没有人承担得起资产贬值的后果。所以我看到很多人去炒股,去炒币,炒互联网金融,资产配置毫无标的目的,但又不得不多方测验考试。

  但功效如何呢?上次听投资大V讲他们十几年的投资心得,最后有人总结出一句话,“投资没有不劳而获,只有劳而不获”,心有戚戚焉。

  而且跟着这波地产红利逐渐消掉,配置地产的收益也降低了。核心城市地产投资固然还有潜力,但参与门槛越来越高,流动性也越来越差,此刻这个经济阶段在地产上投入大量流动性,性价比也没有那么高。

  这样看来所有的资产配置渠道都被按住了,但是通胀、人民币贬值、医疗、教育、养老成本却在身后紧追不舍,让人不得半晌安宁,在这种环境下做资产配置,难度的确很大;但不做资产配置,损掉可能更大。

  所以此刻还存在配置门槛低,风险收益性价斗劲好的优质资产吗?

  实际上是有的,而且一直存在,那就是我们经常吐槽的资产——股票。

  此话怎讲?

  何为优质资产

  要说股票是优质资产,可能很多人不会同意,究竟国内A股大师亏多赚少。对比国内一天一题材,一夜一概念来说,美股的涨跌就平缓很多,市场也优质很多,看看美国道琼斯工业指数的持久走势就能大白。标普500持久复合收益率达8.89%,没有杠杆加成的环境下是绝对优于房地产的,所以从大类资产配置的角度来看,美股是必需关注的投资标的。尤其是尺度普尔500指数自2009年3月低点起涨以来,累计收益率也已经超过300%。前不久美股也再次刷新了3453天的最长牛市记载。对比A股的熊长牛短,不禁得感伤一句,有时候收益的分歧不是源于能力差,真的只是配置的资产分歧而已。

  

  在本年波士顿咨询BCG发布的过去5年(2013-2017年)涨幅前50大市值公司的名单中,中国占据了3家,日本5家,美国33家,从公司数量上我们就可以窥见其分歧。

  

  结合美股持久走势和BCG的榜单来看,美股科技行业、保险、军工、医疗行业的持久复合收益率不变,5年期间回调较少。而且榜单上有很多我们耳熟能详的公司,好比英伟达,亚马逊,微软和Visa,其产物和商业逻辑直不雅观易懂,很多投资人也经常使用其产物和处事,这些公司的确是比房产还要优质的资产。

  假如说投资人不太熟悉美国本土公司,其实国内也有很多明星公司、独角兽企业在美股上市,好比阿里巴巴、网易和新浪等,这些表示优秀的中概股也只能在美股才能买到。比来包罗BILIBILI,虎牙这些新兴TMT公司也在美股上市,腾讯音乐也即将奔赴美股,这些明星企业都代表着我们未来糊口消费的标的目的,假如投资人此刻只考虑配置A股市场的公司,无疑会错过多量国表里成长性最好的公司。

  会商完公司质量这些硬性指标之后,我们再来看下促成美股市场持久健康成长的外部因素:

  第一是相较于A股市场的监管“过度疼爱”,美股的政策环境更加成熟,假如上市公司信息披露有问题,投资人可以倡议集体诉讼,有利于优化上市公司的治理布局。

  第二是从市场本身特点来说,美股属于T+0交易,即当天买入的股票可以当天卖出,同时没有涨跌停限制,这样保证了斗劲好的流动性。此外从投资工具来说,美股可以看多也可以卖空,还可以买卖相关期权,给投资人供给了更多的投资工具,相对于单边做多市场公司高屋建瓴的估值,美股这边多空博弈使得价格更有效。

  第三就是美元自身的不变性,美元在新兴市场经济承压的阶段成了很多国际资金的避风港,这个阶段配置美元资产的确也是相对明智的选择。

  总结下来,美股既有FAANG这些代表着社会未来成长标的目的的公司,还有阿里巴巴这些大师熟悉的中概股公司,跟着优质公司的扎堆上市,再加上美股自身波动性小、监管完善、投资工具丰硕的特点,从资产配置的角度来看,错过了上一波的地产,此刻进行美元投资也是合法时。

  不外中国人做美股交易的痛点在于相较于A股,美股的开户流程、入场门槛和高额交易费用让很多人望而生畏。尤其是美股T+0的买卖机制,大都用户会选择高频交易,除去机构代收费,此中不容忽视的就是交易佣金,目前大大都国内券商还会按频次向用户收取的每笔15美元平台使用费,交易频次较高的环境下会大幅拉低投资收益。

  所以低交易费用对于境外投资是相当有优势的,那是否存在低交易费用甚至零交易费用的券商平台呢?

  今日(9月12日),尊嘉证券发布自本日起,在尊嘉交易美股的用户每笔交易发生的1美元使用费直接降为0,而且依然永久有效。而此次全免仅限5000个名额。

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  9.12开放体验 限量5000名

  全免=0佣金+0平台费

  继港美股全网首推0佣金后,国内市场中各家券商的佣金战目前已经日趋白热化。实际上0佣金已经成为券商的趋势,纵不雅观全球领先券商,robinhood、J.P.Morgan都先后践行了0佣金。尊嘉作为全网率先提出0佣金概念的券商,一直对峙初心,而且给出永久0佣金,永久0平台使用费的承诺。在插手永久0平台使用费后,价格优势更加突出,按每月交易10笔(一买一卖),年均就能省下过万元!

  据悉9月12日0点,在本次开放体验5000名额释出不到一晚,名额就被快速抢占,截止发稿,尊嘉美股全免名额仅剩下不到388名

  尊嘉金融集团作为专业的Fintech财富治理公司,持有香港证监会公布的第1/2/4/5/9类受规管勾当牌照,供给证券交易、期货合约交易、资产治理等相关金融处事。同时,作为华人券商的代表,尊嘉证券深知美股交易痛点及大陆投资者交易习惯,正迅速崛起并以黑马之势突出重围。无论从功能或是交易成本的性价比来说,尊嘉证券都是目前国内美股交易者的不贰之选。

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